路博邁中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
路博邁中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)證券投資基金(C類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月5日
送出日期：2025年11月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
路博邁中債優(yōu)選投資級(jí)
基金簡稱基金代碼025345
信用債指數(shù)
路博邁中債優(yōu)選投資級(jí)
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼025346
信用債指數(shù)C
路博邁基金管理（中國）南京銀行股份有限
基金管理人基金托管人
有限公司公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
理的日期基金經(jīng)理王寒
證券從業(yè)日期2016年08月02日
《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同第十九
部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會(huì)。
未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動(dòng)等指數(shù)編制方法變動(dòng)
之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求及法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的情
形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日
起十個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指
數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月
其他內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開或
就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。
若將來本基金管理人推出跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的交易型開放式指數(shù)基金
（ETF），則基金管理人在履行適當(dāng)程序后有權(quán)決定將本基金轉(zhuǎn)換為該
ETF的聯(lián)接基金，并相應(yīng)修改《基金合同》。在遵守法律法規(guī)有關(guān)聯(lián)接基金
規(guī)定的前提下，基金投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略等條款中將增加投資
目標(biāo)ETF的相關(guān)內(nèi)容，同時(shí)相應(yīng)變更基金名稱、類別。此項(xiàng)調(diào)整需經(jīng)基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致，履行適當(dāng)程序后及時(shí)公告，無需召開基金
份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金采用被動(dòng)式指數(shù)化投資，以標(biāo)的指數(shù)的成份券及備選成份券為主要投資對(duì)
象來實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤，力爭實(shí)現(xiàn)與標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)相似的長期回報(bào)。在
正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.35%，年化跟蹤
誤差不超過4%。
本基金標(biāo)的指數(shù)為中債-優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，還可以
投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括非屬成份券及備選成份券的債券（包括
國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、
現(xiàn)金、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須
符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定)。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債
部分除外）、可交換債券。投資范圍
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本
基金投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
本基金每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有
的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金將對(duì)標(biāo)的指數(shù)采用抽樣復(fù)制法和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方式進(jìn)行投資，在綜合考慮
跟蹤效果、操作風(fēng)險(xiǎn)、投資可行性等因素投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動(dòng)性
的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構(gòu)建與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特
征相似的資產(chǎn)組合，力爭實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。
在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過0.35%，年化跟
蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度、跟蹤誤差超過主要投資
策略上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
當(dāng)標(biāo)的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未
作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行內(nèi)部決
策程序后及時(shí)對(duì)相關(guān)成份券進(jìn)行調(diào)整。
本基金具體的投資策略包括中債-優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)化投資策略、其他債券
投資策略、流動(dòng)性管理策略以及衍生產(chǎn)品投資策略等。
業(yè)績比較
中債-優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
基準(zhǔn)
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場基金，低
于混合型基金及股票型基金。風(fēng)險(xiǎn)收益
本基金為指數(shù)型基金，主要采用抽樣復(fù)制法和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方式跟蹤標(biāo)的指數(shù)的特征
表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)
績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型金額（M）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
認(rèn)購費(fèi)本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)。
申購費(fèi)本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)。
費(fèi)用類型持有期限（N）費(fèi)率備注
N＜7日1.50%100%歸入基金資產(chǎn)
贖回費(fèi)
7日≤N 0
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.15%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、公證費(fèi)、
仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金
的證券、期貨等交易結(jié)算費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)
用；基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；與基金其他費(fèi)用
投資運(yùn)作相關(guān)的增值稅及其他稅費(fèi)以及按照國家
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中
列支的其他費(fèi)用等。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、操作或
技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
（1）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)：本基金面臨標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與債券市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的
指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）成份券停牌、摘牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）本基金投資國債期貨、資產(chǎn)支持證券等投資風(fēng)險(xiǎn)。
（6）自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)：基金合同生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定進(jìn)行
基金財(cái)產(chǎn)清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會(huì)；未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因
成份券價(jià)格波動(dòng)等指數(shù)編制方法變動(dòng)之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求及法律法規(guī)、監(jiān)管
機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起
十個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與
其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，基金
份額持有人大會(huì)未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。因而，基金合同存
在著自動(dòng)終止的風(fēng)險(xiǎn)。
（7）基金轉(zhuǎn)換為聯(lián)接基金的風(fēng)險(xiǎn)：若將來本基金管理人推出跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的交易型
開放式指數(shù)基金（ETF），則基金管理人在履行適當(dāng)程序后有權(quán)決定將本基金轉(zhuǎn)換為該ETF的
聯(lián)接基金，并相應(yīng)修改《基金合同》。此項(xiàng)調(diào)整需經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致，履行
適當(dāng)程序后及時(shí)公告，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。投資者還有可能面臨基金自動(dòng)轉(zhuǎn)
換為聯(lián)接基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（8）受到強(qiáng)制贖回等相應(yīng)措施的風(fēng)險(xiǎn)：出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查
與信息報(bào)送等相關(guān)的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權(quán)對(duì)可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)
定并不時(shí)調(diào)整，具體見《路博邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》以及基金管
理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質(zhì)要求
或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約定情形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約
定對(duì)相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或采取其他相應(yīng)控制措施。因而，基金投資人或基金份額持
有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強(qiáng)制贖回、追加認(rèn)購/申購被拒絕、因違反法律
法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任等風(fēng)險(xiǎn)。
（9）本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式的風(fēng)險(xiǎn)。
（10）本基金委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值與核算等事項(xiàng)的外包風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)
臨時(shí)公告等。
基金管理人深知個(gè)人信息對(duì)投資者的重要性，致力于投資者個(gè)人信息的保護(hù)?；鸸芾?
人承諾按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個(gè)人信息，包括通過基金管理人直
銷、銷售機(jī)構(gòu)或場內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)購買路博邁基金管理（中國）有限公司旗下基金產(chǎn)品的所有個(gè)
人投資者?；鸸芾砣诵杼幚淼臋C(jī)構(gòu)投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)
辦人等個(gè)人信息，也將遵守上述承諾進(jìn)行處理。
詳情請(qǐng)關(guān)注基金合同第七部分“基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)”的相關(guān)內(nèi)容及基金管理人官
方網(wǎng)站（www.nbchina.com）不時(shí)披露的個(gè)人信息處理相關(guān)政策。
基金管理人有權(quán)對(duì)可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，詳情請(qǐng)關(guān)注《路博
邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及基金管理人不時(shí)于其網(wǎng)站披露的相關(guān)
規(guī)則及公示信息，以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產(chǎn)品或服務(wù)所
必需或?yàn)槁男袊曳煞ㄒ?guī)及行業(yè)主管部門有關(guān)規(guī)定的義務(wù)或職責(zé)（包括但不限于反洗錢客
戶盡職調(diào)查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查），在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情況
下，可向相關(guān)接收方（包括但不限于會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師、份額登記機(jī)構(gòu)等第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)）
提供個(gè)人信息。如您對(duì)前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決定，請(qǐng)先聯(lián)
系基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者依據(jù)《基金合同》、《招募說明書》的規(guī)定提交本基
金的認(rèn)購/申購申請(qǐng)，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站：網(wǎng)址[www.nbchina.com]
客服電話：400-875-5888
1、《路博邁中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)證券投資基金基金合同》、《路博邁中債優(yōu)選投資
級(jí)信用債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》、《路博邁中債優(yōu)選投資級(jí)信用債指數(shù)證券投資基金招
募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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