民生加銀鑫信債券型投資基金2017年第4季度報(bào)告
基金管理人：民生加銀基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
報(bào)告送出日期：2018 年 1 月 22 日
民生加銀鑫信債券 2017 年第 4 季度報(bào)告
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§1 重要提示
基金管理人的董事會(huì)、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶的法律責(zé)任。本半年度報(bào)告已經(jīng)三分之二
以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。
基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于 2018年 1月 19日復(fù)核了本報(bào)告
中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、利潤(rùn)分配情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容
不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本
基金的招募說(shuō)明書(shū)及其更新。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì) 。
本報(bào)告期自 2017年 10月 1日起至 2017年 12月 28日止。
§2 基金產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 民生加銀鑫信債券
基金主代碼 004610
交易代碼 004610
基金運(yùn)作方式 契約型開(kāi)放式
基金合同生效日 2017年 8月 9日
報(bào)告期末基金份額總額 64,114.47份
投資目標(biāo)
本基金在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性、流
動(dòng)性和嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的
投資管理，追求絕對(duì)收益，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超過(guò)業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)的投資收益。
投資策略
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合
的主動(dòng)式投資管理理念，采用價(jià)值分析方法，在
分析和判斷財(cái)政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)的基礎(chǔ)上，自上而下確定和動(dòng)態(tài)調(diào)
整大類(lèi)資產(chǎn)比例和債券的組合目標(biāo)久期、期限結(jié)
構(gòu)配置及類(lèi)屬配置；同時(shí)，采用“自下而上”的
投資理念，在研究分析信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基礎(chǔ)上，
自下而上的精選個(gè)券，把握固定收益類(lèi)金融工具
投資機(jī)會(huì)；同時(shí)，根據(jù)股票市場(chǎng)資金供求關(guān)系、
交易狀況、基金的流動(dòng)性等情況，本基金將適當(dāng)
參與股票市場(chǎng)投資，以增強(qiáng)基金資產(chǎn)的獲利能
力。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中國(guó)債券綜合指數(shù)收益率
民生加銀鑫信債券 2017 年第 4 季度報(bào)告
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風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中
低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市
場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司
基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
下屬分級(jí)基金的基金簡(jiǎn)稱(chēng) 民生加銀鑫信債券 A 民生加銀鑫信債券 C
下屬分級(jí)基金的交易代碼 004610 004611
報(bào)告期末下屬分級(jí)基金的份額總額 -份 64,114.47份
§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和基金凈值表現(xiàn)
3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期（ 2017年 10月 1日 － 2017年 12月 28日 ）
民生加銀鑫信債券 A 民生加銀鑫信債券 C
1．本期已實(shí)現(xiàn)收益 - 15,261.30
2．本期利潤(rùn) - 15,261.30
3．加權(quán)平均基金份額本期利潤(rùn) - 0.1607
4．期末基金資產(chǎn)凈值 - 84,849.41
5．期末基金份額凈值 - 1.3234
注：①所述基金業(yè)績(jī)指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購(gòu)或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)入費(fèi)用后實(shí)際收益水平要低
于所列數(shù)字。
②本期已實(shí)現(xiàn)收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入（不含公允價(jià)值變動(dòng)收益）扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額，本期利潤(rùn)為本期已實(shí)現(xiàn)收益加上本期公允價(jià)值變動(dòng)收益。
③本基金 A類(lèi)份額于 2017年 9月 21日全部被持有人贖回，因此本期主要財(cái)務(wù)指標(biāo)均為零。
④本基金最后運(yùn)作日為 2017 年 12月 28日（本報(bào)告期期末），自 2017年 12月 29 日起進(jìn)入清盤(pán)期。
3.2 基金凈值表現(xiàn)
3.2.1 本報(bào)告期基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
民生加銀鑫信債券 A
階段
凈值增長(zhǎng)
率①
凈值增長(zhǎng)率
標(biāo)準(zhǔn)差②
業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率③
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收
益率標(biāo)準(zhǔn)差④
①－③ ②－④
10.1-12.28 0.00% 0.00% -1.21% 0.06% 1.21% -0.06%
民生加銀鑫信債券 C
階段 凈值增長(zhǎng) 凈值增長(zhǎng)率 業(yè)績(jī)比較基 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收 ①－③ ②－④
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率① 標(biāo)準(zhǔn)差② 準(zhǔn)收益率③ 益率標(biāo)準(zhǔn)差④
10.1-12.28 27.80% 0.45% -1.21% 0.06% 29.01% 0.39%
注：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)=中國(guó)債券綜合指數(shù)收益率
3.2.2 自基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率
變動(dòng)的比較
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注：本基金合同于 2017年 8 月 9日生效，本基金建倉(cāng)期為自基金合同生效日起的 6個(gè)月。截至本
報(bào)告期末，建倉(cāng)期未結(jié)束。本基金 A類(lèi)份額于 2017年 9月 19日全部被持有人贖回，因此該類(lèi)份
額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)期間為自基金合同生效
至 2017年 9月 19日止。本基金于 2017年 12月 29日進(jìn)入清算程序，因此最后運(yùn)作日為 2017年
12月 28日。
§4 管理人報(bào)告
4.1 基金經(jīng)理（或基金經(jīng)理小組）簡(jiǎn)介
姓名 職務(wù)
任本基金的基金經(jīng)理期限 證券從業(yè)
年限
說(shuō)明
任職日期 離任日期
李慧鵬
本 基 金
基 金 經(jīng)
理
2017 年 8
月 9日
- 7年
首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)產(chǎn)業(yè)經(jīng)
濟(jì)學(xué)碩士，曾在聯(lián)合資信評(píng)
估有限公司擔(dān)任高級(jí)分析
師，在銀華基金管理有限公
司擔(dān)任研究員，泰達(dá)宏利基
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金管理有限公司擔(dān)任基金
經(jīng)理的職務(wù)。2015年 6月加
入民生加銀基金管理有限
公司，擔(dān)任基金經(jīng)理。自
2016 年 1 月至 2017 年 8 月
擔(dān)任民生加銀新收益?zhèn)?br/>型證券投資基金基金經(jīng)理；
自 2016 年 4 月至 2017 年 9
月?lián)蚊裆鱼y家盈理財(cái) 7
天債券型證券投資基金基
金經(jīng)理；自 2016 年 6 月至
2017年 8月?lián)蚊裆鱼y鑫
瑞債券型證券投資基金基
金經(jīng)理；2016年 9月至 2017
年 11 月?lián)蚊裆鱼y鑫安
純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理；自 2015 年 7 月
至今擔(dān)任民生加銀平穩(wěn)添
利定期開(kāi)放債券型證券投
資基金、民生加銀平穩(wěn)增利
定期開(kāi)放債券型證券投資
基金基金經(jīng)理；自 2016年 7
月至今擔(dān)任民生加銀鑫盈
債券型證券投資基金基金
經(jīng)理; 2016 年 10 月至今擔(dān)
任民生加銀鑫享債券型證
券投資基金基金經(jīng)理。自
2016 年 12 月至今擔(dān)任民生
加銀歲歲增利定期開(kāi)放債
券型證券投資基金基金經(jīng)
理。自 2017 年 3 月至今擔(dān)
任民生加銀鑫益?zhèn)妥C
券投資基金基金經(jīng)理。自
2017年 4月至今擔(dān)任民生加
銀匯鑫一年定期開(kāi)放債券
型證券投資基金基金經(jīng)理。
自 2017 年 6 月至今擔(dān)任民
生加銀鑫元純債債券型證
券投資基金基金經(jīng)理；自
2017年 7月至今擔(dān)任民生加
銀鑫華債券型證券投資基
金、民生加銀鑫智純債債券
型證券投資基金、民生加銀
鑫興純債債券型證券投資
基金、民生加銀鑫成純債債
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券型證券投資基金基金經(jīng)
理；自 2017 年 8 月至今擔(dān)
任民生加銀鑫信債券型證
券投資基金基金經(jīng)理。
注：①上述任職日期、離任日期根據(jù)本基金合同生效日或本基金管理人對(duì)外披露的任免日期填寫(xiě)。
②證券從業(yè)的含義遵從《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。
4.2 管理人對(duì)報(bào)告期內(nèi)本基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況的說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)，基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定和
基金合同的約定，本著誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提
下，為基金份額持有人謀求最大利益。本報(bào)告期內(nèi)，基金運(yùn)作整體合法合規(guī)，無(wú)損害基金份額持
有人利益的行為。
4.3 公平交易專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明
4.3.1 公平交易制度的執(zhí)行情況
公司嚴(yán)格執(zhí)行《證券投資基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見(jiàn)》，完善了公司公平交易制度，
制度的范圍包括境內(nèi)上市股票、債券的一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、二級(jí)市場(chǎng)交易等所有投資管理活動(dòng)，同時(shí)
包括授權(quán)、研究分析、投資決策、交易執(zhí)行、監(jiān)控等投資管理活動(dòng)相關(guān)的各個(gè)環(huán)節(jié)，形成了有效
的公平交易執(zhí)行體系。
對(duì)于場(chǎng)內(nèi)交易，公司啟用了交易系統(tǒng)中的公平交易程序，在指令分發(fā)及指令執(zhí)行階段，均由
系統(tǒng)強(qiáng)制執(zhí)行公平委托；此外，公司嚴(yán)格控制不同投資組合之間的同日反向交易。
對(duì)于場(chǎng)外交易，公司完善銀行間市場(chǎng)交易、交易所大宗交易等非集中競(jìng)價(jià)交易的交易分配制
度，保證各投資組合獲得公平的交易機(jī)會(huì)。對(duì)于部分債券一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、非公開(kāi)發(fā)行股票申購(gòu)等
以公司名義進(jìn)行的交易，各投資組合經(jīng)理在交易前獨(dú)立地確定各投資組合的交易價(jià)格和數(shù)量，公
司按照價(jià)格優(yōu)先、比例分配的原則對(duì)交易結(jié)果進(jìn)行分配。
本報(bào)告期內(nèi)，本基金管理人公平交易制度得到良好的貫徹執(zhí)行，未發(fā)現(xiàn)存在違反公平交易原
則的情況。
4.3.2 異常交易行為的專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明
公司嚴(yán)格控制不同投資組合之間的同日反向交易，禁止可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的同
日反向交易。本報(bào)告期內(nèi)，本基金未發(fā)現(xiàn)可能的異常交易情況，不存在所有投資組合參與的交易
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所公開(kāi)競(jìng)價(jià)同日反向交易成交較少的單邊成交量超過(guò)該證券當(dāng)日成交量的 5%的情況。
4.4 報(bào)告期內(nèi)基金投資策略和運(yùn)作分析
2017年四季度，債券市場(chǎng)大幅調(diào)整，短端利率持續(xù)抬升，并帶動(dòng)中長(zhǎng)端利率上行，純債基金
大多表現(xiàn)不佳。個(gè)人認(rèn)為，四季度債券市場(chǎng)調(diào)整主要源于偏緊的貨幣政策和有力的金融監(jiān)管的雙
重作用，由此導(dǎo)致的流動(dòng)性擠壓帶來(lái)的利率上行是傳統(tǒng)分析框架難以解釋的。
期內(nèi)本基金繼續(xù)采取防御策略，以現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)為主。
4.5 報(bào)告期內(nèi)基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截至 2017年 12月 28 日(最后運(yùn)作日），本基金 A類(lèi)份額凈值為 0.0000元，本報(bào)告期內(nèi)份額
凈值增長(zhǎng)率為 0.00%；本基金 C類(lèi)份額凈值為 1.3234 元，本報(bào)告期內(nèi)份額凈值增長(zhǎng)率為 27.80%，
同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為-1.21%。
4.6 報(bào)告期內(nèi)基金持有人數(shù)或基金資產(chǎn)凈值預(yù)警說(shuō)明
截止 2017年 12月 20 日，本基金已經(jīng)連續(xù) 60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于 5000萬(wàn)元，因此，
基金管理人擬終止《基金合同》并于 2017年 12月 29 日進(jìn)入清算程序。
§5 投資組合報(bào)告
5.1 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售
金融資產(chǎn)
- -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 84,873.93 99.96
8 其他資產(chǎn) 30.56 0.04
9 合計(jì) 84,904.49 100.00
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5.2 報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
5.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
5.4 報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有債券。
5.5 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有債券。
5.6 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
5.7 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
5.8 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
5.9 報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
5.9.1 本期國(guó)債期貨投資政策
本基金尚未在基金合同中明確國(guó)債期貨的投資策略、比例限制、信息披露等，本基金暫不參
與國(guó)債期貨交易。
5.9.2 報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨持倉(cāng)和損益明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有國(guó)債期貨。
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5.9.3 本期國(guó)債期貨投資評(píng)價(jià)
本基金本報(bào)告期末未持有國(guó)債期貨。
5.10 投資組合報(bào)告附注
5.10.1 本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒(méi)有出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，或
在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
5.10.2 本基金投資的前十名股票沒(méi)有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)
5.10.3 其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱(chēng) 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 30.56
5 應(yīng)收申購(gòu)款 -
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費(fèi)用 -
8 其他 -
9 合計(jì) 30.56
5.10.4 報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
5.10.5 報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
5.10.6 投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
§6 開(kāi)放式基金份額變動(dòng)
單位：份
項(xiàng)目 民生加銀鑫信債券 A 民生加銀鑫信債券 C
報(bào)告期期初基金份額總額 0.00 269,365.76
報(bào)告期期間基金總申購(gòu)份額 - -
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減:報(bào)告期期間基金總贖回份額 0.00 205,251.29
報(bào)告期期間基金拆分變動(dòng)份額（份額減
少以"-"填列）
- -
報(bào)告期期末基金份額總額 0.00 64,114.47
§7 基金管理人運(yùn)用固有資金投資本基金情況
7.1 基金管理人持有本基金份額變動(dòng)情況
本報(bào)告期內(nèi)無(wú)基金管理人持有本基金份額的情況。
7.2 基金管理人運(yùn)用固有資金投資本基金交易明細(xì)
本報(bào)告期內(nèi)無(wú)基金管理人運(yùn)用固有資金投資本基金的情況。
§8 影響投資者決策的其他重要信息
8.1 報(bào)告期內(nèi)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過(guò) 20%的情況
投資
者類(lèi)
別
報(bào)告期內(nèi)持有基金份額變化情況
報(bào)告期末持有基金情
況
序號(hào)
持有基金份額比例
達(dá)到或者超過(guò) 20%
的時(shí)間區(qū)間
期初
份額
申購(gòu)
份額
贖回
份額
持有份額
份額占
比
機(jī)構(gòu) - - - - - - -
個(gè)人
- - - - - - -
個(gè)人 1 20171001~20171018 200,050.00 0.00 200,050.00 0.00 -
個(gè)人 1 20171019~20171228 32,008.00 - 0.00 32,008.00 49.92%
產(chǎn)品特有風(fēng)險(xiǎn)
1、大額贖回風(fēng)險(xiǎn)
本基金如果出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過(guò)基金份額總份額的 20%，則面臨大額贖
回的情況，可能導(dǎo)致：
（1）基金在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法變現(xiàn)足夠的資產(chǎn)予以應(yīng)對(duì)，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整困難，導(dǎo)致流動(dòng)
民生加銀鑫信債券 2017 年第 4 季度報(bào)告
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性風(fēng)險(xiǎn)；如果持有基金份額比例達(dá)到或超過(guò)基金份額總額的 20%的單一投資者大額贖回引發(fā)巨額
贖回，基金管理人可能根據(jù)《基金合同》的約定決定部分延期贖回，如果連續(xù) 2 個(gè)開(kāi)放日以上
（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，基金管理人可能根據(jù)《基金合同》的約定暫停接受基金的贖回申請(qǐng)，
對(duì)剩余投資者的贖回辦理造成影響；
（2）基金管理人被迫拋售證券以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影
響，影響基金的投資運(yùn)作和收益水平；
（3）因基金凈值精度計(jì)算問(wèn)題，或因贖回費(fèi)收入歸基金資產(chǎn)，導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)較大波動(dòng)；
（4）基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)小，可能導(dǎo)致部分投資受限而不能實(shí)現(xiàn)基金合同約定的投資目的及投資策
略；
（5）大額贖回導(dǎo)致基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)小，不能滿足存續(xù)的條件，基金將根據(jù)基金合同的約定面臨
合同終止清算、轉(zhuǎn)型等風(fēng)險(xiǎn)。
2、大額申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)
若投資者大額申購(gòu)，基金所投資的標(biāo)的資產(chǎn)未及時(shí)準(zhǔn)備，導(dǎo)致凈值漲幅可能會(huì)因此降低。
8.2 影響投資者決策的其他重要信息
本報(bào)告期內(nèi)，本基金管理人發(fā)布了以下臨時(shí)公告：
1、2017年 12月 26日 民生加銀基金管理有限公司關(guān)于旗下基金調(diào)整流通受限股票估值方法
的公告
2、2017年 12月 27日 關(guān)于民生加銀鑫信債券型證券投資基金基金合同終止及基金財(cái)產(chǎn)清算
的公告
§9 備查文件目錄
9.1 備查文件目錄
1 中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)基金募集的文件；
2 《民生加銀鑫信債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；
3 《民生加銀鑫信債券型證券投資基金基金合同》；
4 《民生加銀鑫信債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
5 法律意見(jiàn)書(shū)；
6 基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公司章程。
7 基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
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9.2 存放地點(diǎn)
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。
9.3 查閱方式
投資者可到基金管理人、基金托管人的住所或基金管理人網(wǎng)站免費(fèi)查閱備查文件。在支付工
本費(fèi)后，投資者可在合理時(shí)間內(nèi)取得備查文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
民生加銀基金管理有限公司
2018 年 1月 22日
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